Доброе утро, Дмитрий. Вполне работает. Думаю, при "японском сценарии" в России у Вас так и выйдет. А в реальности, скорее всего портфель Ваш к 24 году удвоится за счет переоценки акций - слишком они (в основном) дешёвые сейчас...
Олег, добрый вечер! Смотрел прогноз Мин Эк развития за 2019г. - до 2024 года: ввп +/-3%, инфляция ок. 4%: получается что базовый средний прирост портфеля можем ожидать в 7%? Руония сейчас 4, моя средняя дивдоходность очищенными за 4 года 5,5%, тогда могу надеятся на рост портфеля (с учетом реинвестирования) в районе 12,5 - 15%? (интелинвест кстати насчитал 14% доходность портфеля по средневзвешенной стоимости).
Или сейчас в 2020 году эта модель не работает или работает с поправками? Если да, то с какими?
Спасибо!
А на мой взгляд (пусть и дилетантский), подход Баффета к дивидендам имеет право на жизнь, тем более для его компании. Для среднестатистического бизнеса, не связанного с инвестированием это действительно вопрос уважения к миноритариям. Плюс логичность такого шага - они отлично разбираются в своём бизнесе, но могут вовсе не разбираться в чужом, и тогда эффективность вложений под вопросом.
А вот для компании Баффета это был идеальный шаг - прибыль реинвестировалась в другие перспективные компании, налоги с дивидендов не платились, а сложный процент их приумножал. Акционер сам решал когда ему выйти и какую именно часть акций продать.
Другое дело, что сейчас это больше не имеет особого смысла - компания слишком разрослась, достигла "плато" бизнеса и потеряла свою сверхэффективность. Кроме того, Баффет невероятно богат, и если для его акционеров доходность может играть ключевую роль, то для него она вряд ли имеет большое значение (разве что поддержка репутации).
Индексные ПИФы не идеал никогда. Во-первых, в России на них традиционно конские комиссии, и только из-за них Вы уже проигрываете индексу (и ладно бы только на доход, но нет, на всю сумму вложенных средств). Во-вторых, традиционно низкое качество слежения, из-за чего проигрываете ещё больше. В-третьих, это всегда полные риски посредника, Вы не знаете реальный состав портфеля и как именно используются текущие средства (по назначению ли?).
В моём понимании, в ПИФах выигрывает только владелец ПИФов. Даже 1% от всех инвестированных средств - уже неплохой куш. Что, кстати, противоречит самой идее ПИФов (заявленной) - принести доход вкладчикам.
А кроме того, пока Вы пользуетесь подобным инструментом, Ваше собственное понимание и знание рынка не растёт, а это уже потеря времени.
Это возможно на длительном интервале времени с периодически ребалансировкой классов активов, входящих в портфель. У Сергея Спирина есть пример "портфеля лежебоки" (1/3 золото, 1/3 ПИФ акций и 1/3 ПИФ облигаций). Так вот на интервале с 1997 года по настоящее время доходность данного портфеля превысила доходность каждого из входящих в него классов активов.
Разве? Рубль обесценился на 80% с 2000 года (в 6-7 раз), доллар примерно на 40% (в 1,6 раза). Обесценились ли рублёвые активы? не думаю. Они с лихвой компенсировали инфляцию, даже не считая дивидендов.
Не совсем понятно, как это возможно... Если брать в рассчёт ребалансировку, то такое легко представить. Но если речь только о диверсификации, то каким образом доходность всего портфеля может превысить ВСЕ доходности отдельных инструментов, его составляющих?
Ещё в далёком 2012, когда я набрёл на "вОкруг да ОкОлО", я привил привычку вести бюджет. К сожалению, я распорядился этими годами совсем не так мне действительно хотелось бы. И всё ещё не сколотил капитал. Но бюджет всё это время вёл, и только эти собранные данные мне много о чём сказали.
В приложение к этой теме, оставляю экселевский файл, который я сделал для себя так, чтобы вести бюджет было максимально приятно. https://yadi.sk/i/yoEfMiXa4tR...
Приложил бы и скриншот, но тут это недоступно. Файл нужно скачать и открыть локально, так как предпросмотр яндекса не умеет показывать графики.
Спасибо Олегу, этот сайт уже много чем со мной поделился. Поэтому немного поделюсь и я (чем могу).
Ильшат.здравствуйте.Я новичек.Хотела воспользоваться формулой для подбора себе акций,но из нескольких выбранных позиций из вашего списка не получила и близко ставки цб РФ.Мне нужны акции для наращивания капитала,т.к. старт с небольшой суммы и в дальнейшем буду ежемесячно пополнять понемногу.Буду искать дальше.
Почему то не могу писать в личку.
Удивительно читать свои старые комменты. В 2012 я тут писала, что с большими суммами страшно работать, и неохота браться за "пенсию". Так оно и было тогда. А в 2014 году осенью я таки приняла решение добыть себе пенсионный капитал любой ценой, иначе мне жизнь не мила, других перспектив нет, сделаю либо помру. И все свободные деньги потащила на биржу. И купила, в том числе, Ленэнерго, по совету Олега.
Пусть с опозданием, со средней 48, с сильным превышением рекомендуемой доли в портфеле, о чем до сих пор не жалею, как можно понять))
Собственно, уже можно на самом деле и не работать, цель достигнута. Теперь это вопрос жадности, желания жить не в Сочи, а в Азии, вопрос курса доллара, выросшего с тех пор.
Счет очень помогает, когда какие-то непонятки с делами, переезды офиса, разборки, болезни, и прочее прочее. Всегда можно закрыть это и катапультироваться в спокойную жизнь. Ну или просто посмотреть, как он растет.
А в аэропорт ездить на мерсе за счет премиальной программы банка, хе-хе.
Страшно подумать, что бы было, если бы не Олег. Пять лет до того я не могла внять голосу разума))) Это ж надо было иметь терпение!
Чисто психологически, как выяснилось, лично мне о больших суммах думать нельзя. Заносить мелкими порциями, заносить-заносить, дивиденды реинвестировать и снова. Вести табличку. Мысленно соревноваться с людьми с форума)
Итого 5 лет ушло всего, на погоню за самой большой мечтой.
Олег, огромное спасибо! Иначе была бы совсем другая жизнь.
Я не верю в рост цен на недвижимость. Скорее я верю в затоваривание этого рынка в ближайшие годы. Но я очень даже могу ошибаться. Я совсем не специалист в недвижимости и плохо понимаю этот рынок. Думаю, надо держаться в инвестициях собственного комфорта и учиться потихоньку у рынка, у жизни. Если Вам сейчас удобно психологически иметь 50% в недвижимости - этого и надо держаться. Почувствуете, что какие-то акции Вас не страшат, а цены на недвижимость пугают - пора будет перекладываться. Я так это дело вижу... Следуя за советами и экспертными мнениями всегда получаешь слабую позицию, а следуя своему комфорту - получаешь психологически сильную позицию, на которую можно опереться в передрягах... ну учиться, конечно, надо, надо расширять возможности своей интуиции... но с этим делом нельзя торопиться, знание должно перевариться и осесть как-бы, присвоиться...
Так что я думаю, что недвижимость перестала быть спасением для капитала и стала простым товаром в наше время. Но Вы мою точку зрения знайте, а делайте, как Вам удобнее.
Олег, сейчас нахожусь на 50% в акциях, на 50% в недвижимости. Так сложилось, что недвижимость приобретал в самый неудачный момент в 2012-2013г, сейчас цены выбрались чуть выше чем я покупал. В целом, от такой пропорции 50%/50% мне довольно комфортно. Если акции сильно вырастут, то и все активы, в том числе недвижимость должна немного подрасти. Если же акции сильно снизятся в цене, то квартиры, как показывает история 2008года не так сильно упадут в цене как акции и можно будет благоприятно частично переложиться с недвижимости в дешевые акции. По сути, недвижимость должна ходить за акциями, только с меньшей волатильностью. Вроде бы мне довольно комфортно находиться 50/50 в текущей ситуации на рынке, но очень бы хотелось от вас Олег услышать мнение со стороны, возможно я просто сильно недооцениваю текущую ситуацию и уже сейчас надо бежать перекладываться в акции ибо можно и не увидеть больше таких цен.
https://www.sberbank-am.ru/di... прошелся, посмотрел, по Илья Муромец куда более скромные результаты за 3 года 27.69% Чтобы получать стабильные 42% на облигациях, нужно брать серьезные риски
Здравствуйте.
Что скажите по акциям - Ленэнерго ап, МРСК ЦП , МРСК Волга, МОЭСК, ФСК в долгосрочной перспективе или очень долгосрочной . Цель получать дивиденды на длительном участке времени. Сейчас докупаю только МРСК ЦП на все деньги (25 копеек стоит сейчас). Есть ли какие подводные камни в такой стратегии ?
Спасибо за ответы Вам и как всегда Олегу, да игры с индексными фондами это какая-то непонятная мне история, кажется должны быть эти фонды крайне консервативными и не дорогими во всяком случае на наш индекс(не так много эмитентов нужно выводить/вводить), а на практике истории из серии лисы Алисы и ее кота.
Что же будем грызть гранит доходного инвестора пока Олег дает курс на спокойную жизнь джентельмена) и радоваться всем смс о поступлении дивидендов)
Добрый день, Наталья.
Советую забыть средние цены покупки и обратить внимание на ожидаемые дивидендные доходности. Думаю все что ожидается с доходностью выше 7% в текущих обстоятельствах крайне соблазнительно - и таких бумаг сейчас много.
Я - не Олег. Изложу точку зрения на вопрос, как быть, если цена ушла выше средней. И самому себе будет полезно потом это читать. Есть средняя цена покупки, а есть доходность к текущей цене. Когда я впервые купил акцию у неё не было никакой доходности, потому что дивиденды на акцию не платили. Потом дивиденды начали платить и еще до первой выплаты цена поднялась в 4 раза. Доходность к этой выросшей цене была около 20%. Про доходность к цене покупки можно только догадываться. После дивидендной отсечки взял ещё. Потом цена пошла выше и успела с первого подъёма удвоиться, а потом и утроиться. Заплатив дивиденды близкие к цене первой покупки. Так бывает. Можно, наверно, жалеть сейчас, что мало взял тогда, когда цена была у самого дна. Тогда я придерживался правила - не более 10% на бумагу, и покупая эту акцию я выбрал этот лимит целиком.
Олег, добрый день, Вы, вроде бы обещали обновить целевые цены по рекомендуемым акциям. Когда можно ожидать? У меня психологическая проблема - не могу решиться брать акции выше моей средней цены покупки...
Полечите, пожалуйста ))).
Добрый день, Олег. По себе о людях не судят... Важно, что и другие тоже не считали себя пророками. Я читал про Ленэнерго пр и тоже загорелся приобрести, но вчера (13 сент.) прыгнул Сбербанк в цене. Я тут писал, что сомневаюсь, брать ли Сбербанк надолго. Купил в итоге перед подъемом на треть портфеля. Купленный до этого Сбербанк пр продал после подъема, а деньги вложил в Башнефть. Пока я с ними возился, Ленэнерго пр выросла на 4%! Я отложил покупку, но не отказался купить. Дивиденды они хорошие платят – в планах приобрести. Есть еще вопросы по бумаге – будем разбираться. А вы скажите про ПАО «ЦМТ»? Тоже думаю купить, но немного и только на дивиденды только для дивидендов – бумага необоротистая. Я сформировал начало портфеля – Ависма, Башнефть и Сбербанк по трети по деньгам, а дивы у вторых двух лишь в том году. У Ависмы жду дивидендов в октябре. А есть еще бумаги, у которых дивы будут до мая? Может, не увидел? Из числа тех, конечно, что можно положить в портфель надолго.
