Подробные данные я не раскрываю, конечно. Я не пиф и никого никуда не зову, я простое частное лицо со своими секретами. Но все что нужно, чтобы попробовать инвестировать в моей манере я рассказываю. И в отчетах есть все, чтобы представить себе мое состояние дел. Недвижимости стало 39%, продана половина, значит было примерно 80%. Остальное - облигации и немного акций. Портфель акций широко диверсифицирован - это у меня всегда так, когда я только примериваюсь к акциям, но широко их закупать опасаюсь. Портфель акций у меня всегда хорошо сбалансирован, даже если акций 1% - это простая дисциплина. Доходность одних акций - минус 10% и плюс 9% дивидендов, всего примерно минус 1%. Облигации тогда давали, если я правильно помню, вокруг 10% доходности. То есть, если исключить удачную продажу недвижимости, то доходность фондового портфеля была где-то +8-10%. Никак не отрицательная. Это все я пишу, пока надеясь, что Вы хотите разобраться в моем методе и его результатах. Если это так, то читайте внимательнее, пожалуйста, иначе выходит какая-то ерунда с художеством. Если же Вы зашли просто себя показать - так тогда лучше не надо, у меня тут не танцплощадка, простите.
Раз уж Вы опубликовали свои исследования, можно узнать - в чём "интерес"? Вы хотели их с чем-то сравнить? Может поделитесь?
Я веду учёт за 5.5 лет достаточно пассивного инвестирования именно по схеме "внутренняя норма доходности для всех денежных потоков" участвующих в инвестициях, включая затраты на обучение, комиссии, налоги, метания по ПИФам...
Недавно подводил промежуточные итоги:
Эффективно, с учётом текущего уровня цен, 16% годовых, див. доходность около 12%.
Никакой фантастики, но на 6-7% рублёвая инфляция побита, депозиты тоже. Несколько движений в год. Что о себе расскажете?
Поделитесь
В отчете много внимания уделяется "крепкому и сбалансированному портфелю из 24 бумаг", которые оказывается составляли всего 5% от объема портфеля и 3%
от всех активов. Деньги и облигации получается в тот год смогли показать доходность около 26.5% (несложная школьная арифметика исходя из 31% общей доходности, доли активов и прироста по недвижимости в 40%).
Мне почему то запомнилось, что Вы используете ОФЗ/корпоративные облигации надежных компаний, как защитный инструмент,
у таких облигаций с учетом купонов и роста курса не было такой доходности, поэтому общий прирост капитала в 31% я отнес не на фондовый рынок.
Возможно по общей позиции убытка и не было, был какой-то плюс, но отнести +26.5% на фондовый рынок при убытке в акциях в -10% рука не поднялась)
Ладно, тут действительно нет смысла дальше анализировать данные по доходности вашего портфеля на фондовом рынке, если Вы эти данные не раскрываете.
Отреагирую только на 12-13ый годы, ибо минусов у меня пока по портфелю с 2002 года не было (минусов по отдельным сделкам или только по сегменту акций - сколько угодно, но не по портфелю в целом), и минусы меня потому сильно возбуждают :) Вот цитата из отчета того года: «Год к году капитал вырос на 31%. По моему – отличная доходность. Текущая структура нашего семейного капитала – 39% в недвижимости и 61% в деньгах, акциях и облигациях.» Да, в акциях был минус, но акций было 5% в портфеле, если я правильно помню :) Ну а в остальном, повторюсь, это не мое дело обсуждать мою доходность... Просто, будьте внимательны, если, конечно, это Вы для дела пишите...
Ничего не придумывал) Информация конечно скудна и расплывчата, ну уж что есть)
По ммвб и инфляции на соответсвующих источниках, по Вашему портфелю:
итоги 11-12
Ликвидационная стоимость моего портфеля чистая (без учета дивидендов и купленного в течении года) – примерно + 0,7%; с учетом докупленных в течении года на дивиденды акций – примерно +8%
Итоги 12-13
С учетом покупок в течении года (усреднения) в целом портфель акций – минус 9-10% примерно.
Итоги 13-14
Портфель акций/облигаций мой в апреле стоил дороже чем год назад на 8,5%
Итоги 14-15
Финансовый итог года: капитал +9,8%.
Итоги 15-16
Финансовый итог года: капитал + 29%
Итоги 16-17
Финансовый итог без учета разовых доходов и недвижимости, только по той части капитала, что размещена на Мосбирже, +15%
Итоги 17-18
Финансовый итог без учета пополнений и недвижимости (только по той части капитала, что размещена на Мосбирже) +24%
ps. за период с 2016 по 2018 доходность Олега может быть несущественно (или существенно, зависит от сумм пополнений) завышена от реальных значений, если при расчете он из конечной суммы капитала вычитает сумму пополнений и делит на начальную сумму. Значения отражают реальные, если расчет идет как внутренняя норма доходности для всех денежных потоков...
Ради интереса проанализировал результаты Олега на фондовом рынке, исключая недвижимость и пополнения с доходов от бизнеса.
Анализ основан исключительно на информации, которую публиковал Олег в своих итогах по годам, поэтому он достоверен настолько, насколько достоверны сами исходные данные.
С мая 11 по май 16 дивиденды и купоны реинвестировались частично, в основном проедались.
Начиная с мая 16 дивиденды и купоны реинвестируются практически полностью, и есть дополнительные пополнения от сайта/бизнеса.
Доходность за 12 месяцев закончившихся (с мая по май), %годовых:
Год;__ Олег, %;ММВБ, без див.; Инфляция росстат
2012__ 8.0 _____ -21.6 __________ 3.6
2013__ -9.5 _____ 3.3 ____________ 7.3
2014 __ 8.5 _____ 6 _____________ 7.5
2015__ 9.8 _____ 12.3 ____________ 15.7
2016__ 29 _____ 18 _____________ 7.3
2017__ 15 _____ 0 _____________ 4.09
2018__ 24 _____ 21 _____________ 2.42
Олег ММВБ без див. Инфляция росстат
За 2016-2018 (3 года) % annualized 22.52% 12.70% 4.60%
За 2013-2018 (6 лет) % annualized 12.09% 9.90% 7.30%
За 2012-2018 (7 лет) % annualized 11.50% 4.70% 6.80%
Здравствуйте, Олег. Обратил внимание, что нет в статье мысли, что пора б долю облигаций увеличивать, раз уже всё в акциях. Думаете ещё потянуть? Доходности по облигациям слишком упали?
А у меня такой возник вопрос: а если погашение облигаций на ИИС приходят на брокерский счет, то не является ли это поводом для закрытия ИИС? Или погашение поступает всегда на тот счет, на котором были облигации?
У меня на ИИС приходят, но могу в любой момент переправить на банковский счет. В Сбербанке это просто подписываемое клиентом заявление, нет навязываемого решения.
Олег, а вы дивиденты получаете куда? Из Открытия Брокер звонили мне (открыл там демо-счет для знакомства с Quik). Но в планах было открыть ИИС в Сбере, вообще-то. В Открытии сказали, что дивиденты с акций у них можно получить только через закрытие ИИС. А как же стратегия "Купил и держи"? Разъясните новичку, пожалуйства.
Добрый день, Александр. Я полагаю, что буду готов написать статью в июле, вряд ли раньше - слишком много документов с которыми надо ознакомиться... да и сам я как-то отупел и пребываю в нерешительности...
Добрый день, Дмитрий. Статья выйдет. Выйдет, как только у меня "оформится" в голове план на год. Пока я в нерешительности пребываю... и думаю... Надеюсь, что в июле уже будет определенность - и будет статья.
Здравствуйте, Олег! Присоединяюсь к вопросу! Уже очень заждались Вашего плана, каждый день захожу на форум и все надеюсь его увидеть. Как видно,я не одинок) Очень просим...
Пробовал пользоваться (последний раз осенью 2017 заплатил за 3 месяца) и именно система импорта сделок (хотел перенести историю из Альфа-Директ) заставила меня отказаться от него. С тех пор пользуюсь самодельным Google Sheets - суеты меньше...издержки ниже...
