У кого есть акции и расписки иностранных эмитентов, поделитесь пожалуйста, что вы указываете в качестве источника доходов. Если можно с примером для какой-нибудь ГДР.
Вообще-то, честный расчёт доходности за 13 лет при ежемесячных 3т инвестиций даёт не 18%, а 24,2% годовых (в https://www.calculators.org/s... заполняем 0 3 24,2 0 0).
18% это если 13 лет назад вложить в рынок 13*12*3т=468т., а сейчас имеем 3,2млн. У Вас, как я понял, начального капитала в 2006м не было и он рос по 3т в месяц. Так?
Очень радостно увидеть, что много по духу, логике и мыслям людей, схожими с моими. Мне как человеку «варящемуся в собственном котле» много лет это обстоятельство сильно поднимает настроение. Радостно! А, Вам, Олег особая благодарность, что Вы «притягиваете» схожих людей. Спасибо!
1. Облигации только ОФЗ-ПД. Другие не покупаю
2. Налог на дивиденды 13% не учитываю
3. С 2016 г. активно использую ИИС, возвращая 13% на вложенные в ИИС денежные средства (через офиц.зарплату, что генерит НДФЛ работодателя).
Философский взгляд на биржу.
1) Спекуляции - казино, биржа (брокер) - крупье. Вероятность "красное"-"белое" 2,7%. Не лезу.
2) В долгосрок работает только "сложный процент", восьмое чудо света (с, А.Эйнштейн).
3) Любое изъятие денег из Кубышки (внешнее воздействие) ломает экспоненциальный рост (сложный процент). Поэтому надо реинвестировать.
4) Для меня оптимальное количество эмитентов 20-30. Использую вероятность (выплаты дивидендов). Благодаря Интернету сейчас все делать очень просто.
5) Почему в РФ с 2000 г. платят дивиденды и планомерно идет рост? ИМХО, построение олигархического-гос-капитализма. Всем нужны дивиденды (деньги). Олигархи выводят законным способом кэш, государство получает налоги и денежный поток.
Увеличение дивидендов - продразверстка (НЭП закончился, раскулачивание тоже заканчивается)
Ильшат, а у вас в облигациях только ОФЗ? Муниципальные или корпоративные не покупаете? (Корпоративные я, конечно же, имею ввиду только самых крупных гос.эмитентов, типа ВЭБ, РСХБ, ГПБ и т.п.).
И второй вопрос - в формуле доходности, которую вы написали, вы уже учитываете налог 13%? Т.е. (доходность дивов за вычетом 13%) должна быть >= ставки ЦБ?
Татнефть, АП, 003
Газпром нефть, АО
Ленэнерго, АП, 001
Сургутнефтегаз, АП,
ЛУКойл НК, АО, 001
Ростелеком, АП, 001
МТС, АО, 001
Аэрофлот, АО, О
Башнефть, АП, 00
ГАЗПРОМ, АО, 002
Новолипецкий МК,АО
Северсталь, АО, 002
Энел Россия, АО, 001
Нижнекамскнефтехим, АП, 002
Магнит, АО, 001 ММВБ
Роснефть НК, АО, 001
Акрон, АО, 005 ММВБ
Норильский никель ГМК, АО, 001
Таттелеком, АО, 002
Юнипро, АО, 002
Банк ВТБ, АО, 007
Сбербанк, АП, 003
Группа ЛСР, АО, 1
МРСК Центра и Приволжья, АО, 001
МРСК Волги, АО, 001
ФСК ЕЭС, АО, 001
Россети, АП, 001
АЛРОСА АК, АО, 003
ФосАгро, АО, 002
Московская Биржа, АО, 005
Yandex N.V., А, NL0009805522
30 дивитикеров + 1 акция РОСТА-ЯНдекс
На ИИС - ОФЗ-ПД
Татнефть, АП, 003
Газпром нефть, АО
Ленэнерго, АП, 001
Сургутнефтегаз, АП,
ЛУКойл НК, АО, 001
Ростелеком, АП, 001
МТС, АО, 001
Аэрофлот, АО, О
Башнефть, АП, 00
ГАЗПРОМ, АО, 002
Новолипецкий МК,АО
Северсталь, АО, 002
Энел Россия, АО, 001
Нижнекамскнефтехим, АП, 002
Магнит, АО, 001 ММВБ
Роснефть НК, АО, 001
Акрон, АО, 005 ММВБ
Норильский никель ГМК, АО, 001
Таттелеком, АО, 002
Юнипро, АО, 002
Банк ВТБ, АО, 007
Сбербанк, АП, 003
Группа ЛСР, АО, 1
МРСК Центра и Приволжья, АО, 001
МРСК Волги, АО, 001
ФСК ЕЭС, АО, 001
Россети, АП, 001
АЛРОСА АК, АО, 003
ФосАгро, АО, 002
Московская Биржа, АО, 005
Yandex N.V., А, NL0009805522
30 дивитикер+
1 акция роста Яндекс
Все акции покупаются по формуле
ДОХОД (предполагаемый)= Дивиденды (утвержденныеИлиПредполагаемые)/ЦенуАкцииВмоменте БОЛЬШЕилиРАВНО СТАВКИцбРФ
Спасибо Интернету, сейчас все легко и просто за https:// www.dohod.ru/ik/analytics/dividend/
Ильшат, Вы большой молодец! У Вас очень достойный результат за весь период инвестирования. От всей души желаю Вам всяческих успехов, роста портфеля и роста дивидендного потока.
С уважением.
Да, совершенно согласен. Просто я ИП на 6%, мне 50 лет, пенсия светит через 15 лет "минималка". А я уже, через 13 лет инвестирования, имею только от дивидендов и купонов 2 минималки в месяц. Все конечно условно, ибо деньги я не изымаю. Тьфу 3 раза, собираюсь продолжать сие благородное дело "собирательства дивитикеров" еще 15 лет
18% при постоянной докупке бумаг на сэкономленные деньги - не хуже моего результат. Я бы вообще о доходности портфеля не задумывался, если бы не обязательство публиковать годовые отчеты для читателей сайта... Главное - капитал растет и поток наличности каждый год прирастает... чего еще желать?
Хорошая у вас доходность, выше 20%. У меня 18% (с 2006 года). Покупаю дивидендные акции ежемесячно на 3 тыс.рублей. Свой собственные Пенсионный фонд Кубышка создал. Все деньги (дивиденды + купоны) реинвестирую. Пользуюсь сложным процентом. Деньги ни разу не изымал. Стоимость портфеля на сегодня 3,2 млн.рублей. Дивиденды+купоны за прошлый год почти 240 тыс.рублей. С 2015 г. активно использую ИИС.
Добрый день, Андрей. Ну потому что я просто человек, который инвестирует свои деньги в российский фондовый рынок и любит об этом поговорить :). Я никого ни за что не агитирую и никого ни к чему не склоняю. Моих доходов с моих инвестиций мне вполне хватает для оплаты тех расходов, которые у меня есть. Если я и беру деньги за доступ к своим словам, к своим размышлениям о том о сем, вокруг да около, то только чтобы ограничить этот доступ, чтобы меня меньше тревожили люди просто так, из пустого любопытства. К тому же, мои корреспонденты мне не меньшие советники, чем я им. Люди просто разговаривают :) Не хочу по этому поводу никуда записываться, не хочу начинать записывать свои разговоры и их бесконечно хранить, не хочу сдавать какие-то экзамены, бумажки, отчеты. Я свободный человек в свободной стране, разговариваю о чем хочу. И да, конечно, мои разговоры могут не подходить лично для Вас или для кого другого... конечно, могут не подходить - тут у меня нет возражений, мне не трудно писать это предупреждение.
Добрый день, Владислав.Где-то в Тактиках я писал подробно про покупку облигаций в принципе. Ну и всегда пишу, если покупка той или иной бумаги требует особого подхода, на мой взгляд. Сейчас я бы покупал офз так как есть, по текущей цене, не дожидаясь никаких специальных условий.
Олег,добрый день.
Могли бы вы обьяснить,почему ни за что не станете финансовым советником в текущей редакции закона,почему не подходите этим ребятам по всем статьям?
Добрый день,Олег. Задаю данный вопрос для уточнения,как новичок, в разделе "для новичков".Упоминаемые в "Тактиках" ОФЗ стоит покупать по текущей рыночной цене (даже если она выше номинала) и фактическим НКД или дожидаться выплаты купона? Или это не имеет принципиальной разницы? Есть ли какая публичная ваша статья о правилах покупки облигаций( в частности ОФЗ)? Спасибо!
Добрый день, Павел. Все мои конкретные мнения по конкретным ценным бумагам - в Тактиках. Тут только самые общие соображения по общим вопросам, задетым в статьях.
Добрый день. Написать не смогу, придется очень много писать... Но все написано в отчетности, достаточно посмотреть сделки ВТБ, ну и, конечно, посмотрите историю банка - из каких банков был собран сегодняшний ВТБ, какую роль в экономике и политике СССР, а позже - России, они играли... Эта роль осталась и поныне - это важная часть миссии ВТБ. Вообще, эту корпорацию интересно исследовать :)
Не помню что два года назад было .. сейчас на кмв из Москвы билет стоит 3500_6000 в зависимости от времени и др. А цена на РЖД 2000_4000 примерно и сутки ехать
Добрый день, Олег. Это кого авиация теснит? Дочь-школьница года два назад собралась на Кавминводы - билет по жд стоил чуть больше тысячи в один конец, а на самолет - более 15 тысяч. Я подумал и отправил её поездом. И далее - это машин можно держать в своем гараже сразу две, а лететь сразу на двух самолетах не получится. Китайское авиастроение просто отобьет рынок у США или у Европы.А в сухом остатке количество самолетов останется в мире прежним, просто станет из них больше китайских. Да и то дело это не быстрое - вон проблемы и у нас с Суперджетом-100, и у США с Макс 8. Это просто ремарка - отвечать не нужно. Я лично жалею, что акции ВСМПО продал - купил, а потом продал - мне их больше всего жалко - это факт. Буду снова покупать.
Добрый день, Денис. Банкротство банкротству рознь, с каждым надо разбираться отдельно. Но, к сожалению, по Челябэнергосбыту не подскажу - не слежу за его ситуацией. На банкротства я стараюсь не нарываться, опыт пребывания в акциях Юкоса мне не понравился :)
Здравствуйте! Олег, спасибо огромное за столь полезный сайт!
Прочитал весь и по мере сил пытаюсь освоить инвестирование...
Поделитесь пожалуйста - были у вас акции банкротов? С полгода как стал акционером ЧелябЭнергоСбыт и вот их собираются банкротить((( Ждёт ли что-либо хорошее в наших реалиях владельца префов?
Добрый день, Виталий. Спасибо за высокую оценку - очень приятно. Меня тоже смутила высокая выплата в НКНХ. Поначалу я подумал, что мажоритарии не надеются в будущем контролировать компанию и выводят деньги. С одной стороны есть логика, которую объясняет сам Совет директоров НКНХ - мол задолжали дивидендов за три года и вот одним махом гасим моральный долг :) С другой стороны, есть планы на большие вложения в расширение бизнеса, которые постоянно находятся в некой дымке неопределенности, то ли они откладываются, то ли реализуются, то ли будет привлечены внешние кредиты, то ли будут брошены собственные ресурсы... Я из-за этой неопределенности несколько лет назад продал свои акции НКНХ пр. и сейчас, вероятно, должен жалеть :) (не жалею) Сейчас я думаю, что эти дивиденды нужны ТАИФу для выкупа Казаньоргсинтеза (а может действительно, они чувствуют себя неуверенно - объяснений то так и нет), но зачем нужно миноритариям все вот это я так и не понимаю. Многие ведь, как и Вы, приготовились потерпеть несколько лет и дождаться, когда расширят производство за свои... но планы плывут, меняются... Против дивидендов выпущены облигации - появился долг. Планов по расширению бизнеса не отменяют, типа летом будет уже утвержден проект (который должен был быть утвержден и позапрошлым летом и прошлым). Для себя я не вижу зачем мне были бы нужны эти акции с такой большой неопределенностью. Хотя бизнес хороший - не спорю. С интересом наблюдаю :)
Олег, добрый день! Спасибо, что делитесь своим опытом инвестирования!
Что вы думаете о НКНХ? Для чего ТАИФ так срочно вывел огромную сумму денег из компании при предстоящем большом строительстве?
Компания развивается, вкладывает в производство. И это хорошо! Но для меня как акционера очень подозрительным показался такой вывод денег из компании. Я рассчитывал на подобные дивиденды лет через 5, да и то в размере всего 10-12 руб. на акцию.
Так как я мутант, посчитать не так просто :) Инвестор, по-моему, это человек, который покупает акции того предприятия, развитие которого ему нравится, опираясь на текущую отчетность и среднесрочные данные о росте отрасли/конкретной корпорации. То есть, он буквально покупает долю в бизнесе, по той цене по которой дает рынок, полагая, что цена объективна, и пока не увидит признаков скорого разорения бизнеса избавляться от этой доли не будет. Спекулянт (в переводе "наблюдатель") не верит ни рынку, ни черту, ни человеку: он покупает и плохой бизнес, если тот дешев и способен вырасти, спекулянт ищет возможности купить как можно дешевле, ну а когда бизнес переоценен, даже если дела идут прекрасно - он его продаст. Это я отвлекся на общие понятия, простите за обилие букв. Вернемся ко мне. Я считаю, что у спекулянтов есть один значительный прокол: они помешаны на эффективности, они спортсмены по характеру и устраивают из своих инвестиций соревнование, с рынком или с собой - не важно. Это приводит к росту числа сделок (потере времени и денег на комиссии), преждевременным выходам из бумаг и потере нервных клеток. Я же из себя пытаюсь вывести гибрид, мутанта. Я покупаю как спекулянто-инвестор - только то, что дешево и то, что мне нравится как бизнес, продаю как спекулянт, когда очень-очень дорого, а держу как инвестор, сверяясь только с годовыми отчетами, чтобы не мельтешить, и обдумывая каждую сделку намеренно медленно... Потому трудно отделить что у меня заработал "внутренний инвестор", а что заработал "спекулянт". Спасибо инвестору, что я в состоянии много-много лет держать акции, дожидаясь, когда они вырастут в разы, во много-много раз. Спасибо спекулянту, что я не потерял интереса к рынку, все время учусь чему-нибудь новенькому и, в целом, дешево вхожу, как правило :) И слава Б-гу, что я не игрок...
