Читатель вхОд

модели | 23.12.2014 | 63 отозвалось


САМОСТОЯТЕЛЬНЫЕ ПЕНСИОНЕРЫ 12.14


Я вернулся из своего путешествия. Обстоятельства и настроения моей семьи не позволили нам долго наслаждаться Сиамским заливом в Камбодже. Все же правильно мой предприниматель уехала оттуда уже почти год назад. У нее нюх все же острее.

 

Теперь она перебралась в Крым. Открыла офис в Севастополе, сняла квартиру, стабилизировала свои расходы и перевела в этом месяце на брокерский счет 35 000 рублей.  Поставила следующие заявки:

1. 800 акций Сбербанка пр. по 37 рублей;

2. 160 акций Роснефти по 180 рублей;

3. 130 акций МТС по 155 рублей;

 

Менеджер добавил к брокерскому счету 5600 плюс 5600, то есть за два месяца – 11 200.  И поставил следующие заявки:

1.  100 акций Сбербанка пр. по 37 рублей;

2. 20 акций Роснефти по 180 рублей;

3. 20 акций МТС по 155 рублей;

 

Вот и все действия пока. Ситуация, как я погляжу развивается в очень многообещающую сторону для всех инвесторов. Конечно, будь у моих модельных пенсионеров возможность держать избыток наличных в облигациях, у них был бы и сейчас устойчивый плюс по портфелю... Ну и так мы скорее всего скоро разбогатеем.

За пенсионерами внимательно следят на фОруме. Последние месяцы, правду сказать, не очень внимательно, но это я сам виноват. Очень постараюсь больше не пропадать.

 

 



ПО ТЕМЕ

САМОСТОЯТЕЛЬНЫЕ ПЕНСИОНЕРЫ 10.14

Сейчас такое время, что доходные стратегии и богатого предпринимателя и малозарабатывающего менеджера будут похожи как братья-близнецы. Так как они начали вести портфель одновременно, у обоих одинаковая проблема. Портфели хоть и диверсифицированы, но не достаточно. И у предпринимателя Башнефти пр., которая единственная сейчас в зоне сладких цен, многовато. Предпринимателю хорошо бы докупить Сбербанк пр. и Ростелеком пр. хотя бы до уровня Россетей пр. и Газпрома. И несмотря на то, что те уже близко к целевым этого года, но покупать их рано... То есть налицо ситуация трудного выбора у обоих. У менеджера ситуация получше, но не значительно.

читать полностью…

САМОСТОЯТЕЛЬНЫЙ ПЕНСИОНЕР Н-12.12

МОДЕЛЬНЫЙ ПОРТФЕЛЬ НАСЛЕДНИКА
Уже три недели я валяюсь на диване, готовлю и ем еду дома, и смотрю по телику программы о животных и путешественниках. В результате такой малой подвижности трачу мало, а думаю много. На жизнь спустил всего 500 баксов и понял одну потрясающую вещь. Учитывая, что мне надо всего 30 000 долларов в год для удовлетворения всех моих потребностей, а сумма которую я могу вложить больше 600 000 долларов –  можно покупать почти не глядя. Меня ведь, получается, устроит и 5% годовая доходность...

читать полностью…

  • 23 декабря 2014 14:37
    Рад слышать, Олег. Ожидаем Сбер по 8 или остановимся на 36?

    • Владимир Забегаев
      23 декабря 2014 17:23
      Спасибо. Этого никто не знает. И так и так может быть. Я, конечно, надеюсь на 6 рублей :) У меня есть в запасе тактика и на тот и на другой случай....

  • 23 декабря 2014 23:13
    Олег, спасибо! Пополняю счет, следую за пенсионерами. Ждем новых выпусков.
    Скажите, а вы планируете продолжать рубрику "читаем вместе" ?)

    • Александр-1
      23 декабря 2014 23:28
      Спасибо Александр! Да, я ждал, когда в моих руках окажется новое издание "Разумного инвестора" и вот – сегодня оно приехало. Завтра-послезавтра сверюсь по новому переводу с тем что я уже описал и продолжим его читать....

  • 24 декабря 2014 13:06
    Олег, а что в Камбодже сейчас не так? В марте оттуда уехал, вроде все нормально было.

    • Nikolay Smirnov
      25 декабря 2014 13:57
      В Камбодже все очень хорошо. Но теперь дорого.

      • ОК
        27 декабря 2014 08:22
        Да, и не только из-за курса, к сожалению... Хочется моря, тепла и солнца. А альтернативы подходящей пока не вижу.

        • Джа
          29 декабря 2014 12:18
          Альтернативы я пока тоже не вижу... Поеду на разведку в Крым.... :)

          • ОК
            4 января 2015 23:32
            Олег, отдельная просьба, по мере возможности, пишите про свое освоение Крыма. Сам хотел бы со временем туда рвануть ) Удачи Вам там!

  • 24 декабря 2014 13:38
    "Ситуация, как я погляжу развивается в очень многообещающую сторону для всех инвесторов"

    Иронизируете?:)

    А если серьезно. Какие вы видите перспективы у нашей экономики и наших эмитентов? Я лично вижу потенциал лишь в одном: сейчас крайне негативные ожидания, пружина негатива сжата (нефть, %ставки, депрессивные настроения и тп), все уносят ноги от наших акций... Но кроме как отскока на том, что самые негативные сценарии не случатся, больше перспектив не вижу (в плане роста экономики, инвест климата и прочих фундаментальных экономических причин)...

    Поделитесь оптимизмом?

    • orlovgraf
      25 декабря 2014 14:00
      Почему? Я совершенно серьезен. Я ждал подобной ситуации последние три года. Уже почти отчаялся :)
      Думаю, что свое видение ситуации я еще опишу. Может перед новым годом. Для коммента будет слишком объемно.... Замечу только, что "пружина", о которой Вы говорите, еще не сжата. Она только начинает сжиматься...

      • ОК
        25 декабря 2014 20:41
        Олег, если пружина только начинает сжиматься, не имеет ли смысла подождать с покупками для Ваших пенсионеров? Или их заявки на покупку как раз и есть то самое "Присматривайте за ценами и аккуратно, неспеша покупайте, когда они Вас устраивают." ? Акцент на аккуратно и неспеша.

        • Andrew
          29 декабря 2014 12:19
          Мы не можем твердо знать будущее, потому я покупаю по приемлемым ценам уже сейчас, считая, что скорее всего акции будут еще дешевле. Покупаю не на весь лимит – и возможно ошибаюсь, ибо никто не знает будущего. Как то так.

  • 24 декабря 2014 13:39
    "Конечно, будь у моих модельных пенсионеров возможность держать
    избыток наличных в облигациях, у них был бы и сейчас устойчивый плюс по портфелю"

    Олег, поясните, пожалуйста.
    Ведь облиги сейчас попадали. Значит, портфели с ними подешевели.
    Или ваши пенсионеры сейчас хотели бы их купить ?
    На какие облиги они засматриваются?
    Доходности сравнимы с вкладами на месяц-другой.

    • Сергей Шахов
      24 декабря 2014 16:35
      Олег с возвращением!
      Рады Вас видеть! Спасибо за корректировку целевиков. К сожалению поторопился,и начал входить в акции в октябре на пике цен.Вчера откупал Сбер,сегодня он продолжает падать.Все таки нужно терпение и определенный психологический склад для настоящего инвестора в акции.Если можно поделитесь советами как ждать имея на брокерском счете приличную сумму когда все летит в татарары.Это важно для начинающих. И вторая просьба-ваши прогнозы по доллару.Пополамить доллар-акции или все вкладывать в акции.Думаю этот вопрос интересует многих.Заранее благодарю.

      • Дядя Артем
        25 декабря 2014 14:22
        Я лично в долларе почти ничего не держу. "Почти" оттого, что собирался год-другой пожить в Камбодже и отложил в употребимой там валюте деньжат, некоторое количество которых осталось пока со мной.Я держу свои деньги в высококачественных облигациях и акциях. И курс не прогнозирую, мне он безразличен. Думаю, что много важнее инфляция, ближайшие месяцы покажут как на моем кошельке скажутся текущие изменения на финансовом рынке. А пока доходность облигаций существенно опережает инфляцию моего домохозяйства.
        Я не знаю лучшего способа терпеливо сидеть в наличных (облигации одна из форм наличности) и ждать хороших цен, кроме как отвлекаться на какой-нибудь труд или хобби. Любая концентрация на новостях очень токсична. Я так думаю....

        • ОК
          26 декабря 2014 17:42
          Олег! Огромное спасибо за как всегда взвешенный,четкий ответ и комментарии. С нетерпением ждем Вашу оценку ситуации и прогноз на 2015 год.Новости-токсичны полностью согласен.Спорт-отвлекает. Быстрей бы лето и любимый велосипед. Если перебрались или планируете перебраться в Севастополь-будем соседями:)

          • Дядя Артем
            29 декабря 2014 12:20
            это хорошо. может познакомимся там. я после праздников уже доеду....

    • Сергей Шахов
      25 декабря 2014 14:09
      Я много уже писал в комментах по облигациям. Я советовал в прошедшем году покупать только высококачественные облигации с близкими сроками погашения (с короткой дюррацией). Близкими сроками я называл 2-4 месяца. Так что у меня облигации не падали, они не успевали упасть, они погашались и я перезаходил в следующие с более высокой доходностью. И еще. Последние полгода доходность высококачественных облигаций существенно (а сейчас так в два раза) превосходит доходность высококачественных депозитов. Опять же, я писал, что не верю в всемогущество системы страхования вкладов, считаю ее вредной новацией и полагаюсь только на счета и депозиты в двух-трех крупнейших госбанках.

      • ОК
        25 декабря 2014 16:03
        А примеры таких облигаций привести можете?

        • Владимир-2
          29 декабря 2014 12:22
          не хочу приводить примеры, ибо каждому портфелю – свой набор. это помимо того что цены скачут. и на одной неделе лучше одно собирать, а на другой неделе – другое...

      • ОК
        25 декабря 2014 23:16
        Олег, здравствуйте! А не имеет ли смысл с вашей точки зрения сейчас зафиксировать для себя на долгий срок (5-10 лет) высокую доходность (14-20 процентов) купив облигации ведущих эмитентов по нынешним упавшим ценам? Ведь такие процентные ставки не могут держаться слишком долго. А 15-20 процентов это по сути та общая доходность, которая получается от владения дивидендными акциями (с учетом роста курсовой стоимости). Или акции будут обещать больше и с большей вероятностью защитят от инфляции?

        • Olexa
          27 декабря 2014 17:11
          Полагаю, что по облигациям доходность в следующем году продолжит расти. И думаю, что так или иначе нужно будет нырять в акции в течении года-двух, ибо инфляция может быть высокой и акции в горизонте пяти-семи лет могут увеличить капитал в разы. Рынок скорее всего будет стремиться выставить такие цены на акции, когда по дивидендной вероятной доходности акции будут доходнее облигаций минфина на процент-другой.

          • ОК
            29 декабря 2014 20:04
            А есть у вас ветка или раздел, посвященный облигациям?

            • Владимир-2
              30 декабря 2014 23:34
              На форуме есть две ветки по облигациям. Для знакомства очень интересно написано. (Высокодоходные облигации и Облигации знакомство) точнее не помню, а ссылку пока не получается выложить.

      • ОК
        28 декабря 2014 15:54
        Доброго времени суток! Вы говорите что доходность облигаций с короткой дюрацией превосходит доходность по вкладам в 2 раза. Но в сбербанке сейчас вклад управляемый 9.3 %, в Рсхб такого же типа вклад 11.15 %. Облигации минфина, муниципальные, ВТБ, Рсхб, Газпромбанк с короткой дюрацией дают эффективную доходность около 12%, никак не выходит, что в разы выгодней. Объясните пожалуйста, или я не там ищу, или вы располагает устаревшей инфой о вкладах.

        • Керим
          29 декабря 2014 12:25
          Сколько денег надо заморозить в Сбере на три года, чтобы по тому что сверх этого иметь управляемый остаток под 9%? Согласен, сто за последнюю неделю доходность по облигациям упала, а по депозитам возросла. Но мне по прежнему удобнее в облигациях. А в ВТБ, говорят, уже есть депозиты короткие и с сопоставимой доходностью, что у облигаций. Но это не предмет спора – выбирайте то, что лучше для Вас.

  • 24 декабря 2014 20:08
    "Да, я ждал, когда в моих руках окажется новое издание "Разумного инвестора" и вот – сегодня оно приехало." Подскажите где купили? А если ссылочкой на магазин поделитесь где покупали ТО огромаднейшее спасибо.

  • 24 декабря 2014 22:50
    Олег, скажите, что вы думаете про текущий кризис? Нужно ли сейчас чего-то опасаться или избегать?

    • Алексей-1
      25 декабря 2014 14:30
      Я думаю, что главное чего в любой кризис надо опасаться, так это эмоций. Надо спокойно смотреть на все происходящее, не позволяя себе увлекаться прогнозами и объяснениями. Реагировать только по факту, а не по ожиданию. То есть. У Вас есть список акций и к нему список цен, которые Вас устраивают. Следите как ведут дела выбранные Вами эмитенты в этот непростой период и (возможно) корректируйте свой список акций. Присматривайте за ценами и аккуратно, неспеша покупайте, когда они Вас устраивают. Не думайте, что все быстро закончится. Или канет в пучину навеки. Вы этого знать не можете. Вы можете знать только свой план, да и тот должен быть гибкий, ситуативный....
      Вот такие советы... Надеюсь, они будут полезными....

      • ОК
        26 декабря 2014 17:43
        Очень спокойные,взвешенные и безусловно полезные советы.Спасибо!

  • 25 декабря 2014 23:41
    Жаль, сайт своими посещениями не балуете! :) А вернулись то куда? В Херсон? Там всё успокоилось?

    • nike
      27 декабря 2014 17:14
      Ближайший год буду заниматься в основном сайтом и фОрумом, так что еще надоем тут всем :) Вернулся в Россию. В Херсон пока не могу поехать.

      • ОК
        31 декабря 2014 05:10
        Отлично! Жаль вебинары "Пикантные особенности доходного инвестирования" удалили... хотел пересмотреть, а там по пару сек всего записи...
        Надеюсь будут и новые вебинары!?

      • ОК
        1 января 2015 01:35
        Удачных вам решений насущных проблем в текущем году!

  • 26 декабря 2014 12:42
    Олег, добрый день! Подскажие, мой брокер берет поручения (бумажные)действующие один день. Т.е. заявку на целевую цену нельзя указать и ждать пока клюнет петух. Терминалами пока не пользуюсь, поэтому вопрос: следует ждать пока придут целевые цены и отслеживать ежедневно их самому или на первый раз можно закупиться по текущим(так как портфель пустой,)?
    Я знаю, что у других брокеров можно выставлять поручения на целевую цену до исполнения, но мой так не умеет.
    Спасибо!

    • Sergey Botsyun
      27 декабря 2014 17:16
      Я бы ждал целевых цен, отслеживая текущие пару раз в неделю хотя бы....В Пустой портфель Вам и прямо сейчас уже есть что покупать. Россети пр., Сбербанк пр. и МТС вполне соблазнительны.... Роснефть уже смотрит в правильном направлении. Год скучным не будет.

      • ОК
        27 декабря 2014 22:24
        Здравствуйте, Олег. Спасибо за всю ту информацию что здесь выкладываете! Начитался и тоже решил вкладываться. Информации много, все пока не понял (ждем единого мануала :) ) , но для себя запомнил несколько важных вещей: откладывать 20%, имеет не более 10% капитала в акциях одной компании и покупать то, что "позеленело" на h25 :)

        Вопрос: почему Россетей нет в этой табличке?

        • icemall
          28 декабря 2014 10:30
          Еще советую посмотреть инвестиционные рекомендации прошлого года и, скажем, Россети пр. включить в свой список на h25... а в принципе, более того что Вы описали и не требуется для осторожного и качественного начала.... Мануал, думаю, в течении полугода сверстаю...

          • ОК
            28 декабря 2014 19:37
            Спасибо! А целевые цены по акциям из предыдущего инвест.плана не обновленным в новом иметь ввиду те же самые?

            • icemall
              29 декабря 2014 12:27
              Посмотрите на те минимумы, которые показали выбранные Вами акции в 2014-ом году. Ну и на них и ориентируйтесь для входа. А фундаментально целевые те же....

      • ОК
        27 декабря 2014 22:59
        Ещё вопрос небольшой: получается, если на текущий момент я не могу купить акций не нарушив правил стратегии, я коплю наличку до лучших времен, при этом деньги держу в облигациях, которые покупаю через того же брокера? А как понять какие облигации брать? Про выплаты в течение 2х месяцев я понял.

        • icemall
          28 декабря 2014 10:33
          По облигациям главное требование – качество заемщика. Старайтесь покупать только первоклассное: ОФЗ, если их нет – Москва, Питер, Краснодар, Якутия, если и их нет – тогда Газпром, ВТБ, что-то из крупнейших госкорпораций....

          • ОК
            28 декабря 2014 19:42
            Понял, спасибо, Олег! Вопрос, наверное, глупый, но я не могу его не задать. А в чем смысл вкладываться в облигации на 2 месяца? На комиссии брокера в минус не уйдем (если они есть, конечно)? Или просто облигации сводят к нулю риски владения наличными?

            • icemall
              29 декабря 2014 12:30
              Комиссия, конечно, свое откусит, потому и не ближе чем два месяца, собственно. А облигации, просто потому что мне нравится зарабатывать, пока я жду акций. Ведь не известно достоверно, когда акции подешевеют, не известно сколько придется ждать в деньгах. А инфляция не ждет и хорошо бы ее как то компенсировать уже сейчас. Какие-то такие размышления лежат за облигациями....

      • ОК
        28 декабря 2014 21:52
        Роснефть уже смотрит в правильном направлении......
        С Вашего позволения несколько вопросов по Роснефти.
        Прочитал статью:
        http://www.vedomosti.ru/comp...
        Получается не лучший объект для инвестиций на долгосрок. Частная нефтянка(Лукойл,Татнефть,Сургут) не перспективней? И второй вопрос: Целевик по Роснефти оставляете или снижаем? До скольки? Заранее благодарю за ответы.

        • Дядя Артем
          29 декабря 2014 12:36
          Очень не советую ориентироваться на желтую прессу. А Ведомости за последние годы стали желтее некуда... Лучше вообще на прессу не ориентироваться. Подобные статейки можно написать по всем корпорациям мира :) Следите за отчетностью Роснефти и делайте свой анализ и свои выводы, по возможности. Помните, что мы покупаем по сказочно дешевым ценам великолепные бизнесы прежде всего у читателей дешевой ерунды.
          Я, если изменю целевые, то безусловно опубликую. Но тут надо помнить, что у всех свои целевые, я публикую целевые моего портфеля (достаточно старого и большого) Приемлемая цена покупки обусловлена не только выводами из фундаментального анализа, но и из состояния портфеля и планов инвестора. Скажем у меня и у моих друзей, которым я советы даю, целевые могут отличаться до четверти цены в плюс-минус....

          • ОК
            29 декабря 2014 17:06
            Спасибо! Согласен с вами что Ведомости крепко пожелтели.Надо становиться жестким прагматиком и учиться управлять эмоциями. Только отчетность и сухие цифры:) По ценам я прекрасно понимаю вашу позицию,но поверьте для начинающих инвесторов ваши целевые для ориентира очень важны.

      • ОК
        4 января 2015 23:52
        Олег, никак не могу понять почему Вы покупаете Россети? Компания же в долгах как в шелках, долги растут, постоянно слухи о доп эмиссиях, дивиденды не стабильны, 2013 год окончили с убытком. Что Вы в ней такого привлекательного нашли? Поделитесь пожалуйста мыслями!

        • gemaza
          8 января 2015 18:01
          Привлекательного в них почти все. Очень прибыльный бизнес, особенно последние пару лет. Рано или поздно их бухгалтерию разгонять, а лучше, для примера другим, посадят, и отчеты перестанут так безбожно и бездарно скрывать прибыль. Вы, я думаю, просто их отчетность внимательно не читали....

          • ОК
            8 января 2015 18:57
            Очевидно, что я не такой профи в анализе отчетности как Вы. Просто смотрю на цифры. А можете пояснить для урока как Россети прячут прибыль?

            • gemaza
              10 января 2015 11:58
              Простите, не буду заморачиваться. Мне для этого надо несколько дней писать материал на пару статей, а есть у меня и более интересные занятия. Думаю, что кто хочет – пройдет курс бухучета без меня. А кто не хочет, будет выбирать акции из ММВБ-10, приглядывая за индикаторами через h25.ru, что вполне разумно.

          • ОК
            30 июня 2016 12:44
            Я тоже не вижу прибыли. Сплошной убыток...((

      • ОК
        5 февраля 2015 12:02
        Олег, подскажите начинающему где я торможу – при дивидендном инвестировании мы берем все что дает от 5% доходов от закупочной цены (критерий хорошей цены покупки), а на сайте http://www.dohod.ru/ik/analy... – Россети-п годовые 2014 Дивидендная доходность (чистая) – 2.96%?

        Или нужно ориентироваться не на чистую а на Годовую эффективую доходность – 6.76%?

  • 30 декабря 2014 17:51
    А можно покупать облигации АИЖК или вымпелкома?

    • Guest
      8 января 2015 18:01
      А почему нельзя?